近日，丹东银监分局组织召开了辖内政策性银行、股份制商业银行、邮政储蓄等五类银行的案件专项治理工作会议。丹东银监分局党委书记、局长刘云汉同志提出，在现有条件下，推进案件专项治理工作，要着重做到“五个到位”：

（一）思想认识要到位。随着银行业案件的频发，案件专项治理工作的深入开展，各银行业机构的案件风险防范意识已逐步提高，但个别单位、个别领导及部分岗位负责同志对案件治理工作还没有引起足够的重视，心存侥幸认为不会出现案件。面对案件治理工作的艰巨形势，各银行业机构的领导同志要树立三种理念：一是把案件专项治理工作与经营管理放在同等重要位置来对待。部分单位的领导同志有“重经营管理，轻案件防范”的思想，存有这种思想是比较危险的。银行业机构抓经营要效益是主业，但案件防控工作决不应放松，也不能放松，出现案件就要“一票否决”，就会直接影响到银行经营效益。二是不重视案件防范的领导是不称职的领导，是不合格的领导。农行邯郸分行、黑山县行出现的案件已给我们带来警示，不抓内部控制管理，不重视案件防范工作，再好的业绩、再好的领导，都将会被案件的出现而被抹掉，都将受到严厉的责任追究。三是案件防范本身就是提高效益的重要措施、具体体现。案件防控工作是经营管理的重要组成部分，案件防控工作做好了，就会为经营管理提供良好的环境空间，就更有利于规范经营提高效益。

（二）防范措施要到位。抓案件防范工作要重点抓好“四个环节”的工作：一是抓好教育。对员工的教育，既要抓业务培训，又要加强职业道德教育，还要加强员工思想教育工作，要让每名员工都知道“什么该做、什么不该做，怎样做”，只有这样才能有效建立起案件防控的防线。二是抓实内控。重点是加强对有章不循问题的清理，目前出现案件的基本上都是因为这个原因，各单位要把内控工作抓在手上，作为经营管理的前提工作，一抓到底，防范措施要“横到边、纵到底”。三是抓紧落实。内控制度如果只局限于写地纸上，说在嘴上，不落到实际操作当中就等于没有。目前，各家银行不是缺少制度，而是缺少制度的执行力、检查力，没有真正把各项好的制度落实到实际操作当中。四是抓细检查。 各家行每年安排的检查也不少，但要特别注重检查的效果和检查的细节，个人认为，未必每年都要面面俱到的检查，抓住几个点，抓住几项业务，组织深入细致的检查，通过“以点带面”推及其他，也会取得“事半功倍”的效果。需要指出的是工商银行近年来实行的“扫雷工程”的做法，效果就非常明显，对其他行都有借鉴意义。

（三）防范体系要到位。案件防范体系建设将直接影响到案件防范的效果。案件防控体系建设要做好三个方面的工作：一是要全面动员。风险防控工作不是领导一个人的工作，也不是风险管理部门一个部门的工作。需要全行上下所有领导及部门齐抓共管、密切配合。只有动员全体人员的积极性，案件防控工作才会有明显的效果。二是要对要害岗位、要害人员进行认真防范。对要害岗位及人员要定期组织岗位轮换或强制休假，确保对重要岗位监督地有效性。对重要人员的行为八小时之内要监控，八小时之处也要通过与家属座谈或谈心等形式，做必要的调查了解。三是既要防内，又要防外。不要把眼光局限在银行内部，还要注意外部因素的影响，特别是对信用卡诈骗、票据诈骗等活动要组织力量进行清理，确保经营秩序的稳定。

（四）组织领导要到位。加强组织领导工作要着重做好三件事：一是责任要清晰明确。今天特别强调，各单位的一把手行长（局长或主任）是案件防范工作的第一责任人，主管领导是直接责任人，部门负责人是具体责任人。各单位一把手领导一定要亲自抓好案件防控工作。二是全面建立起责任制。要把案件防控工作分解落实到部门、到岗位、到人员，层层建立责任制，人人都要承担责任。三是必须把案件防控工作摆到重要的议事日程。各家行应把案件防控工作做为日常的、经常性工作来抓，每半年至少要召开一次案件防范专题会议，对本单位的案件防控工作进行回顾、总结、查找不足。发现风险苗头隐患及时处理消化。

（五）责任追究要到位。做好责任追究可以为正常经营提供必要的保障，各银行业机构的责任追究工作一定要做实、做到位。一是不能搞“大事化小、小事化了”。对责任人员的责任追究要有理有据，尺度统一，坚决不能搞“大事化小、小事化无”，无论责任大小，都要及时处理，不要认为责任轻微就可以不了了之。二是上追两级领导责任要明确。目前，银监会对出现案件的单位的责任追究已经明确，责任追究要上查两级，县支行出现案件，既要追究二级分行的领导责任，还要追究一级分行的领导责任。三是相关部门要承担连带责任。对内审部门、检查部门的履职不到位酿成案件的，要按照有关法律法规进行责任追究。